公訴人以為，歡裕公司重要靠賺取外匯差價獲百家樂投注計劃益，由於兩方是約定匯率，與官方匯率有一定差距。另據技術人士估計，兩年多時間里，上萬筆匯兌業務大概有數百萬元的手續費進賬，而外匯差價則理論上可高達上萬萬元
假如你想托新加坡的熟人買入價值過份5萬美元的禮品，可是你又嫌外匯控制局的審批太麻煩，甚至掛心不給你購匯(目前我國平凡公民每年只能申請累計不過份5萬美元的外匯額度)，那你還能怎麼辦？
歡裕公司的服務可能會吸引你的目光，可是，提防，你一旦選擇它的服務，就進入了跨國地下錢莊的鏈條，很可能在協助犯法。
一家技術匯款公司
在2025年4月前，你只要上搜索關鍵詞歡裕公司，就會發明，這家正當注冊在新加坡的公司可認為你辦妥一切。它可以把你過份價值5萬美元的人民幣轉換成新加坡元或其他外匯，匯到新加坡的銀行賬戶。在歡裕公司的站上，它以扼要的話語推銷著自己：公司建立于1989年，和環球重要銀行都創建了戰略合作關系，尤其可以向馬來西亞、印尼、泰國、中國從事技術匯款業務。它還號稱擁有20250老客戶。
歡裕公司收費低廉——每匯一筆手續費17新加坡元(約合84元，人民幣，下同)，金額過份15萬元的免費，逢節假日還有手續費打折等其他優惠措施，并保證下午130之前開單，當天到賬。假如你在新加坡想匯錢到中國境內，這家公司甚至還會在每次匯款之后送給你一張價值幾元的IP話卡供你撥往中國查詢款項。
倘若你在中國的銀行(例如工行)要完工同樣的匯款，平凡的5萬美元一筆的業務，你要付匯款金額1%的手續費(最低20元，最高200元)，還要付100元的信費，而且要等一個禮拜。倘若你申請VIP的速匯金服務，至少也要付23~30美元(約175元~228元)的手續費，固然也只需要10分鐘，可是你只能匯美元，也別想在沒有外匯控制局批文時匯出過份5萬美元的款項。
假如不考慮中國的外匯管制，作為一個平凡消費者，你當然會依照物美價廉來選擇，這樣，你就會成為歡裕公司的客戶。依據《司法管帳檢修教導書》，從2025年12月至2025年4月，全國就有31個省、市、自治區成千上萬的人這樣做，不過，他們輕忽了一個很主要的疑問，那便是中國與新加坡差異，它是外匯管制的國家。
2025年6月15日，上海一中院就審理了這樣一起案件，涉案共有四名被告，此中羅懷韜、莫國基、李啟榮是新加坡人，陳培祥是中國福建莆田人，介入案件的還有數人，可是沒有被提告狀訟。
此中，公訴人認定：2025年1月至2025年4月，該四人差別向8200多個中國境內的單位、個人支付人民幣23.56億余元，收取境內的280多個單位、個人人民幣29.97億余元,合計人民幣53.54億余元。這被稱為上海開國以來最大的地下錢莊案。
跑銀行的歡裕員工
歡裕公司在上海、蘇州、東莞、天津都設有分支機構，重要開展兩項業務：一是將人民幣劃入指定客戶的賬戶。例如有的客戶是在新加坡的中國工人，他們需要將賺得的新加坡幣匯到中國，他們將新加坡幣存入歡裕指定的新加坡銀行賬戶后，歡裕公司在滬將對應的人民幣匯至客戶指定的中國賬戶。
另一項業務是收取客戶支付的人民幣。客戶一般是與新加坡有貿易往來的商人。他們需要支付外幣到新加坡時，由歡裕公司在上海收取人民幣后，再在新加坡支付相應的外幣給客戶。
羅懷韜是歡裕公司中國區擔當人，他總擔當上海和蘇州的業務。他的3500新元(約17000元)月薪也是四人中最高的。資金都是公司規劃的，我的工作便是依據巫明光(歡裕公司的大老板)的指示，做賬、保管銀行卡和護百家樂下三路教學照，其他人的工作重要便是跑銀行。
指示重要是由新加坡發來的傳真，內容是中國境內的客戶名稱、話號碼、銀行賬號、收付款金額，然后羅懷韜就會選擇與客戶賬號所屬銀行一致的賬號，填寫個人付款業務憑證，然后交給其他人，或者自己去銀行解決轉賬手續。
據李啟榮交接，他們每周工作六天，每日都匯10~20筆資金進出賬，付款從2025元~6萬元，收款從6萬元~14萬元不等。據查察院統計，僅在上海地域，最多的一天有239筆業務，調撥資金達2400余萬元。
公訴人以為，歡裕公司重要靠賺取外匯差價獲益，由於兩方是約定匯率，與官方匯率有一定差距。另據技術人士估計，兩年多時間里，上萬筆匯兌業務大概有數百萬元的手續費進賬，而外匯差價則理論上可高達上萬萬元。
庭內激辯
就這樣，羅等四人與新加坡的公司，里應外合操縱了上海開國以來最大的地下錢莊案。由上述流程也可以看出，要麼在新加坡收錢，中國境內支付；要麼中國境內收錢，新加坡支付，資金沒有實質上的跨境流動。而且，在整個流程中，無論是在新加坡填單向中國境內付款的個人，還是在中國境內終極接收人民幣匯款的單位、個人，遭受查訪的客戶均稱與4名被告人不相熟、未接觸。這使得該業務隱蔽性很強，對照容易躲過外匯監管部分的監管。
最后的案發也有一點偶爾，2025年頭開始，交通銀行上海浦東分行的工作人員發明，幾乎每日都有一張認識的面孔來解決大批境內外匯兌業務。但當銀行服務人員為方便他解決業務，提出給他辦VIP卡時，他卻謝絕。職業的敏感讓該工作百家樂 違法人員教導了銀行，并告訴各個點對其部門買賣信息實施跟蹤，從而順藤摸瓜查處這一驚天大案。最后，司法機關也就此認定，歡裕公司在新加坡和中國境內采用資金不跨境方式(依據二地均衡原理)涉嫌進行非法的外匯匯兌業務。
公訴人以為，這四人違背我國外匯控制制定，共同介入私自交易外匯，其行為已經觸犯了《刑罰》，且情節特別嚴重，應以非法經營罪追查刑事責任。
不過，在四名被告的律師看來，這些行為也有另一番解讀。
陳培祥的辯解律師王嶸在法庭爭辯時，就以為公訴機關對陳培祥的犯法指控不能成立。由於陳培祥不是私自進行非法外匯交易的經營主體，他作為新加坡歡裕公司的雇員，對被指控犯法的外匯交易(或跨境匯兌)業務，既沒有介入決策和投資，也不享有任何工資以外的待遇，純粹只是執行來自新加坡的傳真指令或依照上級主管羅懷韜的規劃，跑腿打雜而已。
莫國基的辯解律師肖萬華(他也是另有兩名新加坡被告辯解律師所在律所的主任)也認同這種辯解，他通知：告狀書上以為四人均為無業，這是有疑問的，由於這四個人都是新加坡公司的員工，至少羅和莫二人都有公積金賬號，這怎麼能說無業？
此外，他還對告狀書說巫明光指使這四人如何表示不解，由於起初公安機關告狀意見書上寫的是委派。我以為‘委派’更為精確，而且這四人的行為不是匯款，更不涉外匯，由於無論是收款，還是發款，採用的都是人民幣，不存在巨額資金跨越國境流往新加坡的事實，這最多只是一種違法行為，最多也只適用行政處罰。
不過，公訴人卻差異意這種辯解：這些被告極度忠誠又極度精明，他們每日進行大額貨幣的匯兌業務，卻從未中飽私囊，可見其忠誠；另有，這些犯法嫌疑人都很認識銀行業務，在均衡資金中大批採用本票，可見其精明。
公訴人還試證明這四人熟悉到了自己行為的違法性，此中就包含有呈現查獲的腦中保留了一篇涉及深圳市成立反洗錢中央的。他們至少知道目前的行為違法，可是否構成犯法，則還不清楚，但到后來，他們自己也覺得風險很大，公訴人還表示，固然為新加坡的公司服務，但他們每次進出境的簽證，都是尋找其他公司出具或仿造。
此外，公訴人還發明，一些新加坡乃百家樂勝率多少至東南亞的其他換錢公司，比如吉隆坡某換錢公司，也通過歡裕解決中國境內業務。這好像證明歡裕在內地設立的地下錢莊和圈內伴同有緊密業務聯系。
歡裕公司在上海的買賣中，既有私家業務，也有正規單位業務，比如有的馬來西亞人通過該渠道匯錢到境內買房，還有東華大學拉薩爾國際設計學院通過歡裕公司向新加坡萊佛士教育集團支付控制費7000多萬元。為此，該學院院長也接納了警方的查問。
圍繞著罪與非罪的劇百家樂每天贏1000烈爭論，庭審在15日當天就解散，法官稱將擇日宣判。
