近日，一則關于樂網貸相關擔當人康某、韓某因老虎機體驗金用途涉嫌非法吸收公共入款罪被批捕的不脛而走。據了解，這也是P2P平臺案件中，首次以涉嫌非法吸收公共入款罪批捕平臺擔當人。
而據察訪過老虎機投注網頁樂網貸的一位業內人士通知，樂網貸一開始便是自融。
事實上，像樂網貸這樣的平臺并不少見。上年10月以來，P2P平臺兌付危機頻現。依據網貸之家統計，2024年出現提現難題的或者倒閉的平臺達74家之多，而出現疑問的平臺許多與樂網貸相似，有自融的性質。但對此類案件如何定性，司法方面并無定論。
跟著樂網貸平臺案件的進展，司法方面的立場好像越老虎機獎金發放來越明確，那些自融平臺老板頭頂，已然懸起了達摩克利斯之劍。
業內稱一開始便是自融
2024年7月，P2P第三方監測平臺網貸之家受樂網貸的約請對其進行實地察訪，那時樂網貸上線才兩三個來月。我那時在北京，離得很近，就典型網貸之家過去看看。時任網貸之家北京地域擔當人石鵬峰通知。
在石鵬峰的察訪教導中，有一張三個人的合影，一個是樂網貸實際擔當人康剛，一個是樂網貸法人典型張桂軍，一個是石鵬峰。前述以涉嫌非法吸收公共入款罪被批捕的康某指的便是康剛，而韓某，依據石鵬峰的介紹，也是樂網貸股東，擔當平臺運營。
石鵬峰通知，察訪結局很不如人意。
康剛對許多質疑都沒有做很好地正面答覆，都是模糊其辭，比如對業務、對風險的管理才幹，他的答覆都對照隨意，不太珍視，破綻也挺多，感到沒有幾多這方面的經驗。這隱含著一個事實，便是他并不盤算真正做這個(P2P)，一開始是自融。石鵬峰這樣通知。
在察訪過程中，石鵬峰表示，他發明樂網貸工作人員大部門都是客服，只有一個運營人員；說有兩個專業人員，但都不在辦公室，原因是前一天飲酒喝多了；風控號稱有兩三個人，但那時一個也沒看到。
為了解樂網貸標的真實性，石鵬峰抽查了借款人材料。依據其平臺發的標，應該有10個借款人，但康剛實際拿出來的只有3個借款人材料。在查訪教導中，石鵬峰這樣加以說明：康總辯白說是由於現在請了一個律師在規范貸款合同，所以部門借款材料現在不在辦公室。依據該查訪教導，看到的3份材料BNG老虎機，借款金額差別約為230萬元、40萬元和9萬元。此中40萬元和9萬元的借款均與網站上的標的核對一致無誤。但那時平臺貸出金額已達3000萬元。
依據該查訪教導，樂網貸資金出口重要為3個方位：鋼鐵、煤礦、農副產品，均為抵押借貸。抵押物抵押率很高，到達90%。材料也極度不明晰，對抵押物的描述只是簡樸說價值幾多幾多的鋼材，連是什麼鋼、什麼型號、幾多噸、單價幾多，放在哪里都沒有，對抵押物的管理權、處置、監管都缺乏有效的力度。石鵬峰對解析表示。
